ser un Asesor Financiero con certificación EPFA te abre las puertas a múltiples oportunidades laborales en cualquier país europeo. De allí que diversas universidades y escuelas en España impartan este curso, entre ellas la Universitat Politècnica de Valenciaque imparte el Curso de Asesor Financiero Europeo, acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
¿Qué hace un asesor financiero?
Luego de realizar el perfil de riesgo y detectar las necesidades, el asesor informará sus recomendaciones de inversion. La relación que establecerán cliente y asesor es lo que llevará a ofrecer el mejor asesoramiento financiero posible, siendo la tarea más importante del asesor financiero el velar por los intereses de su cliente, aún así el asesor deberá trabajar con independencia y objetividad al hacer recomendaciones.
Algo importante es que el asesor financiero debe tener titulación de grado en Ciencias Económicas (Administración, Economía o Contabilidad) y es muy recomendable que si ha seguido su formación, se haya centrado en Finanzas y/o Mercados de Capitales.
Distribución financiera:
- Las ESI (Empresas de Servicios de Inversión)pueden designar a agentes para promover y comercializar sus servicios de inversión.
- La comercialización de servicios de inversión y captación de clientes sólo les corresponde a las empresas oa sus agentes.
- La comercialización de servicios de inversión y captación de clientes no se considera servicios de inversión.
- Pueden ofrecer servicios de inversión mediante otra empresa de servicios de inversión.
Asesoramiento Financiero:
- El asesoramiento en inversión se considera como nuevo servicio de inversión
- Nueva categoría de ESI: EAFI (Empresas de Asesoramiento Financiero). Las EAFI se pueden constituir como persona física o jurídica y no pueden contratar agentes.
- Los agentes de empresas prestadoras de servicios de inversión, no pueden ofrecer asesoramiento en inversión.
Actividades:
- A partir del nuevo marco legal diferencia entre actividades de promoción y comercialización y de asesoramiento de inversiones.
- Promoción y comercialización: Las recomendaciones genéricas y no personalizadas son comunicaciones generales
- Asesoramiento Financiero: Se trata de las recomendaciones personalizadas a un cliente.
¿A quién va dirigido el Curso Asesor Financiero de la UPV?
Está dirigido a todos los profesionales del sector bancario y de seguros que necesitan la certificación EFA para cumplir con las exigencias regulatorias. Estas certificaciones tienen como objetivo medir las competencias y conocimientos del profesional para acreditar que está capacitado para ejercer el asesoramiento financiero. También está dirigido a cualquier profesional que quiera especializarse en el área de las finanzas personales.
El Curso de Asesor Financiero de la UPV está acreditado por la CNMV y es preparatorio para obtener la certificación EIP (Practicante Europeo de Inversiones) y la certificación EFA (Asesor Financiero Europeo) de EFPA. Cumple con los requisitos encontrados en la Guía Técnica 4/2017 de la CNMV de acuerdo con lo que establece MiFID II, habilitando a todo el personal para ejercer actividades de asesoramiento financiero a clientes.
Convocatoria
El alumno tendrá derecho a dos convocatorias de exámenes dentro de estos 9 meses. El examen es online y se realiza mediante un sistema que cumple con las exigencias de la CNMV. Tras la superación de este examen, el alumno recibirá un certificado de aprovechamiento del curso emitido por el Centro de Formación Permanente de la UPVla formación exige la superación de 20 ECTS.
Metodologia del curso
Debido a que algunos alumnos, percibieron la formación en línea, no presencial de cumplimiento complicado, los materiales del curso están diseñados con el modelo educativo EduTainmentUPV. Tienen un enfoque educativo que busca mantener el interés y el compromiso del estudiante mediante aplicaciones a la vida real, comentarios, anécdotas, recomendaciones, así como enlaces a videos externos y otros medios en los que los profesores resuelven problemas, aclara dudas y conceptualiza los contenidos.
Esta metodología mantiene al alumno en un aprendizaje constante que se compone de cuatro elementos básicos:
- Contextualizacion: Es un simulador de prueba que ayuda a fortalecer los aspectos claves de cada unidad que son susceptibles a ser preguntados. Esta etapa ayuda al alumno a visualizar el nivel de esfuerzo que le exigirá la unidad a partir del número de preguntas acertadas.
- Estudio: Se divide en dos etapas, una de lectura inicial que tiene como objetivo dar al alumno una visión general de la unidad, y una segunda lectura más profunda que se centra en aquellos aspectos que requieren más atención en el proceso de autoaprendizaje. Esto permite aprovechar mejor el tiempo y no gastar energías en puntos que ya se dominan.
- Autoevaluación: Una vez que se hayan fortalecido los conocimientos de la unidad, se procederá a realizar un nuevo simulador de prueba de la unidad para autoevaluar la evolución en el dominio de dichos contenidos.
- Asentamiento: El alumno puede realizar y reiterar los test de simulación a fin de que cada alumno compruebe si ha adquirido los conocimientos necesarios para avanzar. A su vez, el simulador modular permite al estudiante ir construyendo conocimientos a partir de la adición de preguntas de todas las unidades pedagógicas que se van acumulando.
Este proceso se repite para cada unidad de contenido y, una vez culminadas todas las unidades, se procede a la prueba evaluativa final que se realiza en el Simulador de Examen Final.
Herramientas
Para lograr completar con éxito el Curso de Asesor Financiero, la UPV proporciona al alumno de las siguientes herramientas:
- Manual completo preparatorio para la Certificacion EFA: Es la base del curso, compuesta por una guía que contempla todos los aspectos que se evaluarán en la prueba final de la certificación. Está disponible en formato PDF, por lo que el alumno podrá tenerla en digital o físico.
- Simulador de Examen Final: Para obtener la Certificación EFA, el alumno deberá responder correctamente el 70% de la prueba final, por lo que esta herramienta le permite al alumno verificar si está capacitado para responder correctamente las preguntas en el tiempo asignado.
- Simuladores modulares y de unidad: Cada unidad pedagógica tendrá un nivel de dificultad distinto para cada estudiante según sus conocimientos y fortalezas, por lo que los simuladores individuales de cada unidad permitirán captar los puntos clave en los que el alumno requiere mayor enfoque. Todas las preguntas (más de 3.000) tienen acceso directo a su respectiva solución y explicación, lo que permite al estudiante preparar para la prueba final de la Certificación EFA.
- Tutorias personalizadas: Cada alumno dispone de un plazo entre 24 y 48 horas para resolver dudas a través de tutorías personalizadas de los profesores.
costo
El Curso Asesor Financiero de la UPV tiene los siguientes costes:
- Público en general: 1.300€
- Desempleados: 1.000€
- Certificados en el curso Asistente Financiero: 1.000€
- Certificados en el curso Agente Financiero: 700€
- Rematricula: 600€
- Personal / alumno / ex alumnos UPV: 1.000€
Programa de Estudios
Módulo 1
Asesoramiento y planificación financiera y de crédito
- Unidad 1: Proceso de asesoria y planificacion financiera
- Unidad 2: credito y financiacion
Módulo 2
Productos y mercados financieros (I)
- Unidad 1: Cálculos financieros básicos (I)
- Unidad 2: Cálculos financieros básicos (II)
- Unidad 3: Conceptos básicos de estadística (I)
- Unidad 4: Conceptos básicos de estadística (II)
- Unidad 5: Sistema Financiero y Política Monetaria (I)
- Unidad 6: Sistema Financiero y Política Monetaria (II)
- Unidad 7: Mercado de Renta Fija (I)
- Unidad 8: Mercado de Renta Fija (II)
- unidad 9: Mercado de Renta Variable (I)
- Unidad 10: Mercado de Renta Variable (II). Analisis de acciones
Módulo 3
Productos y mercados financieros (II)
- Unidad 1: El mercado de Divisas
- Unidad 2: El mercado de Futuros (I)
- Unidad 3: El mercado de Futuros (II)
- Unidad 4: El mercado de Opciones (I)
- Unidad 5: El mercado de Opciones (II)
- Unidad 6: Productos Estructurados
- Unidad 7: Coyuntura Económica (I)
- Unidad 8: Coyuntura Económica (II)
Módulo 4
Fondos y sociedades de inversión
- Unidad 1: Aspectos basicos
- Unidad 2: Tipos de Fondos y Sociedades de Inversión
- Unidad 3: Fondos de Gestión Alternativa
- Unidad 4: Estilos de Gestión
Módulo 5
productos aseguradores
- Unidad 1: Introducción al Seguro
- Unidad 2: Las Coberturas Personales
Módulo 6
Planes y fondos de pensiones
- Unidad 1: Planes y Fondos de Pensiones
- Unidad 2: Planificación de la Jubilación
Módulo 7
Planificación inmobiliaria
- Unidad 1: El Mercado Inmobiliario
- Unidad 2: Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
- Unidad 3: Productos hipotecarios y métodos de amortización
Módulo 8
Planificación fiscal
- Unidad 1: Introducción a la Fiscalidad. El IRPF
- Unidad 2: Impuesto sobre el Patrimonio (IP). Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD)
- Unidad 3: Impuesto sobre Sociedades (IS)
- Unidad 4: Fiscalidad de No Residentes (IRNR)
- Unidad 5: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (I)
- Unidad 6: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (II)
- Unidad 7: Optimización Fiscal de un Patrimonio
- Unidad 8: Planificación Hereditaria
- unidad 9: Planificación Fiscal. Empresa Familiar y Sociedad Holding
Módulo 9
selección de inversiones
- Unidad 1: Rentabilidad y Riesgo
- Unidad 2: La Eficiencia de los Mercados
- Unidad 3: Teoría de Carteras I
- Unidad 4: Teoría de Carteras II
- Unidad 5: Asignación de Activos y Definición de Políticas de Inversión
- Unidad 6: Medición, Atribución y Comunicación de Resultados
Modulo 10
Legislación, normativa y ética
- Unidad 1: Cumplimiento Normativo (I)
- Unidad 2: Cumplimiento Normativo (II)
inscripciones
- Curso en el que desea matricularse.
- DNI escaneado por ambos lados.
- Documentos que acreditan un precio preferencial.
- Datos personales: nombre y apellidos, dirección postal, teléfono de contacto, nombre de la empresa y cargo que desempeña (si aplica).
Una vez formalizada la inscripción, se realizará el pago mediante tarjeta, transferencia bancaria o ingreso en cuenta a través de la web del Centro de Formación Permanente de la UPV.